2012年，上海市积极应对严峻外部环境和自身结构调整的双重挑战，经济企稳回升态势逐步巩固。全市积极推进创新驱动和转型发展战略，经济结构得到明显改善。金融机构认真贯彻稳健的货币政策，国际金融中心建设、金融支持实体经济工作稳步推进，金融业保持良好发展态势。《上海金融稳定报告（2013）》力求客观呈现上海金融行业稳健性状况和需要关注的问题，分析并提示经济金融运行中可能影响金融稳定的潜在风险。
　　《上海金融稳定报告（2013）》结构安排如下：第一章综述上海金融稳定总体状况；第二章分析上海经济运行情况及可能对金融稳定产生影响的因素；第三章到第五章分别对银行业、证券业和保险业的稳健性进行了评估；考虑到基础设施对金融稳定的重要性，第六章主要从支付结算、征信、反洗钱等方面关注基础设施建设。

第一章 综述
一、上海金融体系稳定性增强
（一）经济保持平稳增长
（二）金融业稳健运行
（三）金融基础设施建设进一步完善
二、维护上海金融稳定需要关注的方面
（一）上海经济增长中需要关注的方面
（二）上海金融业运行中需要关注的方面

第二章 经济与金融环境
一、上海经济金融运行总体平稳
（一）固定资产投资平稳增长
（二）消费增长基本稳定
（三）外贸形势依然严峻
（四）财政收入增长放缓
（五）工业企业效益略有下降
（六）居民收入增长较快
（七）金融业稳步发展
二、促进经济增长和金融稳定的重要举措
（一）深化房地产市场调控
（二）加快经济结构战略性调整
（三）继续实施稳健的货币政策
（四）深入推进上海国际中心建设
（五）引导金融支持实体经济
三、经济金融运行中需要关注的方面
（一）关注上海经济增长持续放缓
（二）关注经济结构调整对个别行业的负面冲击
（三）关注政府融资平台贷款风险

第三章 银行业
一、上海银行业发展运行情况
（一）银行业机构集聚上海，金融辐射力提高
（二）资产负债增长平稳，增长幅度回落
（三）银行存贷款增速放缓，结构持续改善
（四）拨备覆盖率保持高位，风险抵补能力增强
（五）盈利水平增幅回落，结构趋于改善
二、上海银行机构稳健性评估
（一）资本充足率监管标准不断提高，资本工具创新迫在眉睫
（二）经济增长放缓，不良贷款反弹明显增加
（三）银行存款波动幅度增大，流动性管理压力加大
（四）业务竞争激烈，创新能力略显不足
三、上海银行业发展中需要关注的方面
（一）关注重点行业的信用风险
（二）关注跨区域信贷风险的传递
（三）关注银行理财业务高速增长下的风险隐患
（四）关注中小银行的可持续经营

第四章 证券业
一、上海证券业发展运行情况
（一）基础制度建设有序推进，行业规范进一步加强
（二）行业创新能力进一步增强
（三）国际化取得新进展
（四）直接融资比重有所提升
二、上海证券机构稳健性评估
（一）证券机构资产和负债情况
（二）上海证券机构的盈利模式分析
三、上海证券业发展中需要关注的方面
（一）关注创新业务风险的防范
（二）关注跨市场金融风险的传递和叠加
（三）关注资产管理行业发展面临的挑战

第五章 保险业
一、上海保险业发展运行情况
（一）保险业保持平稳运行
（二）保险业改革持续推进
二、上海保险机构稳健性评估
……
第六章 基础设施建设
附录一 统计数据
附录二 上海金融机构概览

　　风险防控能力不断加强。继续深化风控指标动态管理，进一步完善以净资本为核心的风险管理体系，优化净资本补足机制；积极引进国外先进的风险管理理念、技术、系统，探索搭建全面风险管理体系；落实和加强对利率互换、中小企业私募债、现金管理等新业务、新产品风险资本准备计提及风险监控等工作，有效防范创新风险。分类评价持续保持佳绩。2012年分类评价中，辖区5家公司被评为A类AA级，占全部AA级公司的1/3，居全国首位。自证监会实施证券公司分类评价以来，辖区保持了全国唯一连续5年4家以上获得AA评级的成绩。2.基金业合规内控机制进一步健全。在投资决策流程等重要业务环节加大内控合规建设，完善内部管理流程，不断提高合规运作水平。逐步建立健全自我查缺、自我补漏、自我监控、自我保护的长效机制。加大对涉嫌触犯“三条底线”行为的事后问责力度，基金公司及从业人员规范执业的意识进一步增强。
　　公司治理逐步完善。加强信息披露，督促董事、监事勤勉尽责，积极探索创新治理机制和激励机制，治理结构各主体积极履行角色责任，公司治理效能进一步发挥。3家基金公司顺利完成股权变更，8家公司顺利实现管理层变更。
　　风险防控建设有效推进。辖区基金公司开展货币基金统一情景压力测试，有效提升防控货币基金流动性风险的能力。及时处理信息系统故障事件，不断提升防范技术风险的能力。
　　3.期货业
　　公司治理和内控管理逐步完善。有效落实净资本管理和保证金安全存管。不断完善公司治理，重点解决决议不规范、高管缺位等治理问题。逐步健全首席风险官工作制度，提高首席风险官履职能力。有效落实营业部管理新规，开展培训交流。
　　基础性建设进一步夯实。有效落实证监会完善账户管理的总体部署，按时完成账户规范工作，共对5400多个账户进行统一冻结处理。配合全国综合监管信息系统建设，及时跟进数据填报，反馈解决测试问题，顺利完成测试任务，为进一步整合行业信息、推进监管信息化发展奠定了基础。
　　分类评价再创佳绩。辖区期货公司认真领会和把握监管部门分类评价政策内涵，不断提高合规运作水平。2012年，7家期货公司被评为A类，占全国的38.9%，居全国首位。
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