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从零开始学炒基金(白金版)
商品价格: ¥35.10 [定价  ¥45.00]
商品编号: 11942514
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商品介绍
规格与包装
  • 商品名称:从零开始学炒基金(白金版)
  • 商品编号:11942514
产品特色

前    言

  进入21世纪,理财正成为越来越多人的迫切需求。特别是最近几年,人们的投资理财意识全面觉醒,这宣告了我国个人理财时代的到来。基金作为最常见的投资理财品种已经逐步走进我们的生活。

  古人云:"授人以鱼,不如授人以渔。"正是基于这一点,本书没有告诉你到底该选择哪一种基金会让你的资产保值增值,而是告诉你选择基金的方法和技巧。你如果学会这些方法和技巧,就能够根据自己的实际情况,合理地设计出自己的"基金组合",从而实现资产的保值增值。

  购买基金是一种投资行为,作为一名理性投资者,必须要掌握基本的理财知识,将其当作一种保障生活质量的方式也好,当作一种平衡风险的手段也罢,它都应该是你稳步迈向理想生活目标的理性行为。基金投资高手告诉我们,一定要努力学习知识,充分了解自己,仔细选择基金,稳健实施投资,平和看待涨跌。


本书特点


特  点          说  明

15章实战精讲 本书体系完善,由浅入深地对基金实战交易进行了15章专题精讲,

                其内容涵盖了基金的基础知识、行情分析软件、炒货币型基金的

                技巧、炒债券基金和保本基金的技巧、炒指数基金的技巧、炒ETF

                基金的技巧、炒LOF基金和股票基金的技巧、炒QDII基金和FOF基金

                的技巧、炒配置基金、创新基金、分级基金的技巧、炒封闭式基金

                和开放式基金的技巧、炒基金定投的技巧、如何构建合适的基金

                组合、炒基金实战分析技巧、利用网上银行炒基金实战、

                利用基金公司炒基金实战、利用证券交易软件炒基金实战等


108个实战技巧 本书结合基金实战交易,讲解了108个交易技巧,其内容涵盖了

                货币型基金的收益、购买货币型基金的方法技巧、货币型基金

                让退休的老母亲拥抱幸福、债券基金的利润来源、债券基金的

                投资策略、债基投资保住了胜利成果、保本型基金的投资策略、

                保本让投资更安全快乐、指数基金的交易技巧、股神巴菲特

                为什么那么喜欢指数基金、省心的指数基金、ETF基金的套利、

                跨境ETF基金、把ETF波段操作进行到底、LOF基金的套利、

                股票基金的投资技巧、与基金共同走过的日子、选择QDII

                基金的方法、FOF基金成阳光私募中最大“黑马”、投资配置

                基金的技巧、影响创新基金投资的因素、分级基金的拆分、

                封闭式基金的交易技巧、买基金圆了女儿的钢琴梦、投资

                开放式基金的秘诀、选择定投基金的技巧、“定投”

                让我心踏实、如何构建基金组合、炒基金实战分析技巧、

                利用网上银行炒基金实战、利用基金公司炒基金实战、

                利用证券交易软件炒基金实战等


100多个实战案例 本书结合理论知识,列举了100多个案例,进行分析讲解,

                让广大投资者在学习理论知识的同时,更准确地理解其

                意义和实际应用


120多个技能提示 本书结合基金交易实战中遇到的热点问题、关键问题及

                种种难题,以技能提示的方式奉送给投资者,其中包括

                不同类型基金交易的特点、交易技巧、交易理念、

                风险控制等


语言特色 本书讲解都从基础知识和基本操作开始,读者无须参照

                其他书籍即可轻松入门;另一层是充分考虑零基础读者

                的实际情况,在文字表述方面尽量避开专业术语,

                用通俗易懂的语言讲解每个知识点的应用技巧,

                从而突出容易学、上手快的特点

本书结构


章节介绍     内容体系                                      作  用

第1章      首先讲解什么是基金、基金的类型及基金是    从整体认识什么是基金交易的本质,

             如何运作的,然后讲解基金的费用和收益,    并掌握同花顺软件的使用技巧,

             最后讲解如何利用同花顺软件查看基金行情    为后面章节的学习打下良好的基础


第2~3章     讲解炒货币型基金的技巧、炒债券基金和      货币型基金、债券基金、保本基金,

             保本基金的技巧                        这3种是低风险理财基金,也是老百姓

                                                       最常买的理财产品,掌握了这3种基金

                                                       理财产品的投资技巧,就可以实现资产

                                                       的稳步增长


第4~10章    讲解炒指数基金的技巧、炒ETF基金的技巧、   指数基金、ETF基金、LOF基金、股票基金、

             炒LOF基金和股票基金的技巧、炒QDII基金     QDII基金、FOF基金、配置基金、创新基金、

             和FOF基金的技巧、炒配置基金、创新基金、   分级基金、封闭式基金、开放式基金和

             分级基金的技巧、炒封闭式基金和开放式      基金定投,这12种基金是风险相对较大、 

             基金的技巧、炒基金定投的技巧        需要具有一定技能的投资者才能投资的

                                                       理财产品,为了更快地实现资产增值,

                                                       你需要加强这些理财产品知识和技能的学习


第11~12章   讲解如何构建合适的基金组合、              要想在基金市场中成为赢家,

             炒基金实战分析技巧                        要学会通过构建合适的基金组合控制风险,

                                                       另外还要学会基金实战分析技巧,

                                                       从而把握好基金进出的节奏


第13~15章   讲解炒基金实战,即利用网上银行炒基金      提升基金交易者的实际交易水平,

             实战、利用基金公司炒基金实战、            从而成为基金市场中的稳定赢家

             利用证券交易软件炒基金实战







本书适合的读者

  本书适用于基金投资的初学者、爱好者及具有一定炒基金经验的基民,还可以作为电脑炒基金短训班的培训教程、炒基金学习辅导书、炒基金实战工具书。

创作团队

  本书由陆佳、周峰编写,参考本书编写的人员还有刘志隆、王冲冲、吕雷、王高缓、梁雷超、张志伟、周飞、葛钰秀、张亮、王英茏、陈税杰等。

  由于时间仓促,加之水平有限,书中的缺点和不足之处在所难免,敬请读者批评指正。

  

  编  者  


  


  

  

  

  

  

  

  

  

  


编辑推荐
  

 

本书非常适合作为具备较强理财意识、欲进行基金投资者的入门教材,同时也适合已经成为股民、基民的读者学习参考,更适合曾经在投资市场中有过亏损经历的投资者。基金理财实战,新手入门必读。资深基金理财经理联手创作,分享实用、经典的基金实战理财密诀,传授切实可行的基金理财经验。本书结构清晰、功能详尽、实例经典、内容全面、技术实用,并且在讲解过程中即考虑读者的学习习惯,又通过具体实例剖析讲解基金实际交易过程中的热点问题、关键问题及种种难题。一本在手,基金实战理财无忧。

本书卖点:

  • ? 实用性:本书首先着眼于炒基金实战应用,然后再探讨深层次的技巧问题。

  • ? 详尽的例子:本书附有大量的例子,通过这些的例子介绍知识点。

  • ? 知识体系设计:由浅入深,循序渐进。

  • ? 内容表现:形象生动,图文并茂。


  •   

内容简介
  

  本书首先讲解基金的基础知识,如:什么是基金,基金的类型,基金是如何运作的,基金的费用和收益,如何利用同花顺软件查看基金行情;然后讲解不同类型基金的投资技巧,如:炒货币型基金的技巧,炒债券基金和保本基金的技巧,炒指数基金的技巧,炒ETF基金的技巧,炒LOF基金和股票基金的技巧,炒QDII基金和FOF基金的技巧,炒配置基金、创新基金、分级基金的技巧,炒封闭式基金和开放式基金的技巧,炒基金定投的技巧;接着讲解如何构建合适的基金组合、炒基金实战分析技巧;最后讲解炒基金实战,即利用网上银行炒基金实战、利用基金公司炒基金实战、利用证券交易软件炒基金实战。

  本书结构清晰、功能详尽、实例经典、内容全面、技术实用,并且在讲解过程中既考虑读者的学习习惯,又通过具体实例剖析讲解基金实际交易过程中的热点问题、关键问题及种种难题。  本书适用于基金投资的初学者及具有一定炒基金经验的基民,还可以作为电脑炒基金短训班的培训教程、炒基金学习辅导书、炒基金实战工具书。

作者简介

  周峰,投资公司经理,业内资深理财高手,拥有多年股票、大宗商品、外汇、黄金、白银等理财产品的投资经验,指导客户实现了良好的投资收益,在业内具有良好的口碑。曾经参与过多部图书的写作。主要有以下几本图书:“从零开始学”系列图书。

  陆佳,投资公司经理,业内资深理财高手,拥有多年股票、大宗商品、外汇、黄金、白银等理财产品的投资经验,指导客户实现了良好的投资收益,在业内具有良好的口碑。曾经参与过多部图书的写作。主要有以下几本图书:《网上炒黄金做赢家——行情分析与软件实操》《网上外汇交易实战入门》,参与编写了清华大学出版社出版的“从零开始学”系列图书的多部图书。

目录

第1章  炒基金快速入门 1
1.1  基金概述 2
1.1.1  什么是基金 2
1.1.2  什么人适合买基金 2
1.1.3  买基金有什么好处 3
1.2  基金的类型 3
1.2.1  开放式基金和封闭式基金 3
1.2.2  公司型基金和契约型基金 4
1.2.3  公募基金和私募基金 4
1.2.4  按投资对象划分的基金 5
1.2.5  成长型基金、收入型基金
和平衡型基金 6
1.2.6  美元基金、日元基金和
欧元基金 6
1.2.7  国际基金、海外基金、
国内基金、国家基金和
区域基金 7
1.2.8  几种特殊类型的基金 7
1.3  基金是如何运作的 9
1.3.1  基金运作过程中涉及的
对象 9
1.3.2  基金成立过程涉及的环节 10
1.4  基金投资的费用 11
1.4.1  认购费和申购费 11
1.4.2  费用的外扣法和内扣法 12
1.4.3  赎回费和转换费 13
1.4.4  管理费和托管费 14
1.4.5  前端收费和后端收费 15
1.5  基金投资的收益 16
1.5.1  基金收益的组成 16
1.5.2  基金收益计算方法 17
1.5.3  基金收益分配原则 18
1.5.4  基金收益分配方案 18
1.6  利用同花顺软件查看基金行情 19
1.6.1  同花顺软件的下载和安装 20
1.6.2  同花顺软件的用户注册 22
1.6.3  查看基金行情 23
第2章  炒货币型基金的技巧 33
2.1  初识货币型基金 34
2.1.1  什么是货币型基金 34
2.1.2  货币型基金的特点 34
2.1.3  货币型基金的投资对象 35
2.1.4  货币型基金的分类 36
2.1.5  货币型基金的诞生 36
2.2  货币型基金的收益 37
2.2.1  7日年化收益率 37
2.2.2  每万份基金单位收益 37
2.3  查看货币型基金的信息 38
2.4  购买货币型基金的原则 43
2.5  购买货币型基金的方法技巧 44
2.5.1  尽量选取"T+0"基金 44
2.5.2  挑选规模适中的基金 44
2.5.3  最好选建完仓的基金 45
2.5.4  选择便于转换的基金 45
2.5.5  考虑提供增服的基金 45
2.6  货币型基金的风险 46
2.6.1  信用风险 47
2.6.2  经营风险 47
2.6.3  道德风险 47
2.6.4  流动性风险 47
2.7  货币型基金是理财的好帮手 48
2.8  货币型基金让退休的老母亲
拥抱幸福 49
第3章  炒债券基金和保本基金的
技巧 51
3.1  初识债券基金 52
3.1.1  什么是债券 52
3.1.2  什么是债券基金 52
3.1.3  债券基金的分类 52
3.1.4  债券基金的特点 52
3.1.5  债券基金的优缺点 54
3.2  债券基金为什么分为A、B、C
三类 54
3.3  查看债券基金的信息 55
3.4  债券基金的利润来源 60
3.5  影响债券基金收益的因素 61
3.5.1  利率 61
3.5.2  信用评级 62
3.5.3  提前兑付 62
3.5.4  基金经理 62
3.6  债券基金的投资策略 62
3.7  债基投资保住了胜利成果 63
3.8  初识保本基金 63
3.8.1  什么是保本基金 63
3.8.2  保本基金的运作特点 64
3.8.3  查看保本基金的信息 65
3.9  保本基金的双重保本机制 66
3.10  保本基金的风险 67
3.11  如何控制保本基金的风险 67
3.12  保本基金的三个误区 68
3.12.1  保本基金任何时候都
保本 68
3.12.2  保本基金不会跌破一元
面值 69
3.12.3  所有保本基金都一样 69
3.13  保本型基金的投资策略 69
3.14  保本,让投资更安全快乐 69
第4章  炒指数基金的技巧 71
4.1  初识指数基金 72
4.1.1  什么是指数基金 72
4.1.2  指数基金的特点 73
4.1.3  指数基金的分类 74
4.1.4  指数基金的优缺点 74
4.2  查看指数基金的信息 75
4.3  选择指数基金的方法 81
4.3.1  关注基金公司的实力 82
4.3.2  关注基金费用 82
4.3.3  关注标的指数 82
4.4  指数基金的交易技巧 89
4.5  指数基金的风险 89
4.6  股神巴菲特为什么那么喜欢指数
基金 90
4.6.1  指数基金适于长期投资 90
4.6.2  低费率的指数基金值得
投资 91
4.6.3  定投型指数基金是更好的
投资方法 91
4.7  省心的指数基金 91
第5章  炒ETF基金的技巧 93
5.1  初识ETF基金 94
5.1.1  什么是ETF基金 94
5.1.2  ETF基金的特点 94
5.1.3  ETF基金的分类 95
5.1.4  ETF基金与股票的区别 95
5.1.5  ETF基金与指数基金的
区别 96
5.2  ETF基金的收益 96
5.3  ETF基金的套利 97
5.3.1  ETF间的套利 97
5.3.2  ETF和股票间的套利 98
5.3.3  场内场外的套利 98
5.4  查看ETF基金的信息 98
5.4.1  ETF基金的报价信息 98
5.4.2  ETF基金的分时走势图 99
5.4.3  ETF基金的日K线图 102
5.4.4  ETF基金的资料信息 103
5.5  ETF基金的优势 104
5.5.1  分散投资,降低投资
风险 104
5.5.2  兼具股票和指数基金的
特色 105
5.5.3  结合了封闭式与开放式
基金的优点 105
5.5.4  给普通投资者提供了
一个当天套利的机会 105
5.6  跨境ETF基金 106
5.6.1  什么是跨境ETF基金 106
5.6.2  跨境ETF的模式 106
5.7  ETF联接基金 107
5.7.1  什么是ETF联接基金 107
5.7.2  ETF联接基金与ETF
基金的联系与区别 108
5.7.3  适合ETF联接基金的
投资者 108
5.7.4  查看ETF联接基金的
信息 108
5.8  ETF基金的风险 112
5.9  ETF基金的投资方法 113
5.9.1  长期投资 113
5.9.2  短期投资 113
5.9.3  时机选择 114
5.9.4  轮动投资 114
5.9.5  套利交易 114
5.10  把ETF波段操作进行到底 115
第6章  炒LOF基金和股票基金的
技巧 117
6.1  初识LOF基金 118
6.1.1  什么是LOF基金 118
6.1.2  LOF基金的特点 118
6.1.3  LOF基金运作机制的
核心 120
6.1.4  LOF基金的转托管 120
6.2  查看LOF基金的信息 121
6.3  LOF基金和ETF基金的区别 124
6.4  LOF基金的套利 125
6.4.1  LOF基金二级市场交易
价格高于基金净值的
套利 125
6.4.2  LOF基金二级市场交易
价格低于基金净值的
套利 126
6.5  偶遇LOF套利 126
6.6  初识股票基金 127
6.6.1  什么是股票基金 127
6.6.2  股票基金的分类 127
6.6.3  股票基金的特点 128
6.7  查看股票基金的信息 129
6.8  选择股票基金的方法 131
6.8.1  投资取向 131
6.8.2  基金公司的品牌 132
6.9  股票基金的投资技巧 132
6.9.1  长期表现看好,不应
进行频繁调整 132
6.9.2  震荡市如何投资 133
6.9.3  高台跳水怎么办 134
6.10  与基金共同走过的日子 135
第7章  炒QDII基金和FOF基金
的技巧 137
7.1  初识QDII基金 138
7.1.1  什么是QDII基金 138
7.1.2  QDII基金的特点 138
7.1.3  QDII基金可以买什么 138
7.1.4  QDII基金的优势 139
7.2  查看QDII基金的信息 140
7.3  选择QDII基金的方法 142
7.3.1  投资的目标市场 143
7.3.2  QDII产品类型 143
7.3.3  投资人管理水平 143
7.4  基金公司推出的QDII产品与
银行系QDII产品的区别 143
7.5  到底该投资国内还是国外 145
7.6  美联储加息是配置QDII基金
的好时机 145
7.7  老张的QDII基金投资经历 146
7.8  初识FOF基金 146
7.8.1  什么是FOF基金 147
7.8.2  FOF基金的由来与发展 147
7.8.3  FOF基金的特点 147
7.8.4  FOF基金的优缺点 148
7.9  查看FOF基金的信息 148
7.10  FOF基金的优势 150
7.10.1  专业度高 151
7.10.2  分散风险 151
7.10.3  规模效应 151
7.11  FOF基金的劣势 152
7.11.1  双重收费机制 152
7.11.2  牛市收益较低 152
7.12  FOF基金的投资注意事项 153
7.12.1  是否进行收益补偿 153
7.12.2  以什么方式进行补偿 153
7.12.3  费率与业绩提成 153
7.13  FOF基金成阳光私募中最大
的"黑马" 154
第8章  炒配置基金、创新基金、
分级基金的技巧 157
8.1  初识配置基金 158
8.1.1  什么是配置基金 158
8.1.2  配置基金的特点 158
8.1.3  配置基金的分类 159
8.2  查看配置基金的信息 159
8.3  投资配置基金的技巧 161
8.4  配置基金是理想投资选择 162
8.5  初识创新基金 162
8.5.1  什么是创新基金 162
8.5.2  创新基金的特点 163
8.6  查看创新基金的信息 163
8.7  影响创新基金投资的因素 165
8.8  创新基金的投资风险和价值 166
8.9  初识分级基金 166
8.9.1  什么是分级基金 166
8.9.2  分级模式 168
8.10  查看分级基金的信息 168
8.11  约定收益A类基金 171
8.11.1  有分级期限A类基金 171
8.11.2  永续型A类基金 172
8.12  杠杆B类基金 173
8.12.1  杠杆指基 173
8.12.2  杠杆债基 174
8.13  分级基金的拆分 174
8.13.1  定期折算 175
8.13.2  低点折算 176
8.13.3  高点折算 177
8.14  分级基金的误区 178
8.14.1  认为分级基金都是
高风险 178
8.14.2  认为所有A类分级
基金都保本保息 178
8.14.3  对于母基金是LOF的
分级基金的子基金错误
看成是封闭基金 179
8.14.4  错误认为B类杠杆
基金的溢价率和杠杆率
存在线性(正比)关系 179
第9章  炒封闭式基金和开放式
基金的技巧 181
9.1  初识封闭式基金 182
9.1.1  什么是封闭式基金 182
9.1.2  封闭式基金的业绩和
分红 182
9.2  查看封闭式基金的信息 183
9.3  封闭式基金的折价率 185
9.3.1  折价率的定义 185
9.3.2  为什么封闭式基金打折
出售 185
9.3.3  折价率由什么决定 186
9.3.4  查看封闭式基金的
折价率 186
9.4  封闭式基金的交易技巧 190
9.5  封闭式基金的收益分配 191
9.6  基金的封转开 191
9.7  买基金圆了女儿的钢琴梦 192
9.8  初识开放式基金 193
9.8.1  开放式基金的运作过程 193
9.8.2  开放式基金的收入和
费用 193
9.8.3  购买开放式基金的收益 194
9.8.4  封闭式基金与开放式
基金的区别 195
9.9  投资开放式基金的秘诀 196
9.10  投资开放式基金有七忌 197
9.11  在挫折中总结投资心得 198
第10章  炒基金定投的技巧 201
10.1  初识基金定投 202
10.1.1  什么是基金定投 202
10.1.2  基金定投的特点 202
10.1.3  基金定投的方式 204
10.2  基金定投的步骤 204
10.2.1  选择一家成本低、方便
的银行 204
10.2.2  尽量使用快捷的个人
网上银行 205
10.2.3  确定适合定额投资的
基金品种 205
10.2.4  注重基金公司信誉与
整体业绩 205
10.2.5  明确目标、长期投入 206
10.3  基金定投适用人群 206
10.4  基金定投的原则 207
10.4.1  设定目标并量力而行 207
10.4.2  选择市场并设定投资
期限 207
10.4.3  持之以恒并把握解约
时机 207
10.4.4  适时转换 208
10.5  选择定投基金的技巧 208
10.6  基金定投要及早开始 209
10.7  基金定投的止赢法则 210
10.8  为子女教育进行基金定投的
策略 211
10.8.1  搭配长、短期理财目标,
选择不同特色的基金 211
10.8.2  根据财务能力弹性调整
投资金额 211
10.8.3  固定总投资金额下,
依重点市场分配投资
比重 211
10.8.4  适时部分赎回或转换,
资金活用不受限 212
10.9  基金定投的误区 212
10.10  "定投"让我心踏实 213

精彩书摘

第1章  炒基金快速入门

  

  基金投资是一种比较好的理财方式,也可称之为懒人理财方式,把钱交给基金公司的专家打理,以达到轻松投资、事半功倍的效果。

  本章首先讲解什么是基金、基金的类型及基金是如何运作的,然后讲解基金的费用和收益,最后讲解如何利用同花顺软件查看基金行情。


1.1  基金概述

  要炒基金,首先要知道什么是基金,什么人适合买基金,买基金有哪些好处。下面分别进行讲解。

1.1.1  什么是基金

  基金是指将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人(一般是商业银行)托管,由基金公司以投资组合的方法进行证券投资的一种投资工具。这是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  简单来说,就是把钱给基金公司进行理财,获取收益。比如,你买了10000元工银金融地产股票基金(000251),就相当于把这10000元交给工银瑞信基金公司,由工银瑞信帮你购买股票、债券等,最终你能否获得收益,只要定期观察该基金的净值表现即可。


  

1.1.2  什么人适合买基金

  什么人适合买基金呢?主要是以下4类群体。

  第一,希望获得比存款更高收益、跑赢通货膨胀的普通人。

  第二,没时间经常关注市场或者不愿承担股市高风险的职场人士。

  第三,缺乏专业投资知识,掌握不了买入、卖出的时间点的人士。

  第四,每个月可用来投资的钱不多[基金最低门槛为1元,如工银货币(482002)],除了放在银行,没有更好的投资方式。

  另外,不同的基金类型适合不同的投资者,因为每个人的风险承受能力各不相同。例如,对于偏保守的新手,可以购买极低风险的货币型基金、债券基金;对于偏激进的投资者,可以购买指数基金、股票基金。


1.1.3  买基金有什么好处

  对投资者来说,买基金就是间接地去买股票、债券等各类证券品种,最终通过它们来获得收益。相对于直接去买卖股票、债券,买基金有以下几点好处。

  第一,基金公司有较完善的专业投研团队,其选股选债等能力更强。把钱交给专家理财,解决了投资者在时间和专业知识方面的不足。

  第二,基金作为机构投资者,它能购买到普通个人投资者不能购买到的一些证券品种(主要是一级市场的品种)。例如,国债市场按功能分为一级市场和二级市场两类,一级市场是发行国债的市场;二级市场则为国债的转让市场。一般而言,个人投资者只能在二级市场上进行投资,而不得参与一级市场的发行行为;而机构投资者则既可以在二级市场上交易,也可以在一级市场通过承销、包销,获得比较丰厚的利润。

  第三,基金可分散投资于不同的股票、债券、货币等金融工具,可规避个别证券的风险。

1.2  基金的类型

  根据不同标准来划分,基金可分为不同的类型。

1.2.1  开放式基金和封闭式基金

  按照基金单位是否可增加或赎回,基金可分为开放式基金和封闭式基金。

  1) 开放式基金

  开放式基金是一种发行额可变,基金份额(单位)总数可随时增减,投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。与封闭式基金相比,开放式基金具有发行数量无限制、买卖价格以资产净值为准、在柜台上买卖、风险相对较小等特点,特别适合中小投资者进行投资。

  开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额,想要上网抛出,需要办理一定的转托管手续;同样,如果是在交易所网上买进的基金份额,想要在指定网点赎回,也要办理一定的转托管手续。

  2) 封闭式基金

  封闭式基金是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。

  由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式,所以交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值,即相对其净资产值,封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。

  国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况来看,无论基本状况如何变化,我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价后折价的价格波动规律。

1.2.2  公司型基金和契约型基金

  按照组织形式不同,基金可分为公司型基金和契约型基金。

  1) 公司型基金

  公司型基金,又称共同基金,是指基金本身为一家股份有限公司,公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票,就成为该公司的股东,凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。

  在美国基金市场上,公司型基金占多数,但目前我国内地还没有公司型基金。

  2) 契约型基金

  契约型基金,又称单位信托基金,是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

  在这个契约中,基金管理公司将募集来的资金委托给托管银行,即基金公司负责资金运作,资金由托管银行保管。而基金投资者是这个契约的受益者,契约中的所有资产都归投资者所有,投资产生的收益也属于投资者。


  

1.2.3  公募基金和私募基金

  按照是否向特定投资者发行,基金可分为公募基金和私募基金。

  1) 公募基金

  公募基金是指受我国政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如,目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。 

  2) 私募基金

  私募基金是指非公开宣传的、私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。 


1.2.4  按投资对象划分的基金

  按投资对象不同,基金可分为股票基金、债券基金、货币型基金、期货基金、期权基金、指数基金、认股权证基金、打新基金和混合基金。

  1) 股票基金

  股票基金是以股票为投资对象的投资基金,是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合,是股票市场的主要机构投资者。


  

  2) 债券基金

  债券基金,顾名思义是以债券为主要投资标的的基金,除了债券之外,尚可投资于金融债券、债券附买回、定存、短期票券等,绝大多数以开放式基金形式发行,并采取不分配收益方式,合法节税。目前国内大部分债券型基金属性偏向于收益型债券基金,以获取稳定的利息为主,因此,收益普遍呈现稳定成长。


  

  3) 货币型基金

  货币型基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具,如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。

  4) 期货基金

  期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金。

  5) 期权基金

  期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金。

  6) 指数基金

  指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金。

  7) 认股权证基金

  认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。

  8) 打新基金

  打新基金是指以新股申购为投资对象的投资基金。

  

9) 混合基金

  混合基金,又称配置型基金,是一种可以投资于股票、债券、货币市场等,没有明确投资方向的基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。

1.2.5  成长型基金、收入型基金和平衡型基金

  按照投资风险与收益的不同,基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

  1) 成长型基金

  成长型基金是以资本长期增值为目标的基金,其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。


  

  2) 收入型基金

  收入型基金是以追求基金当期收入为目标的基金,其投资对象主要是优绩股、债券、可转让大额定期存单等收入比较稳定的有价证券。


  

  3) 平衡型基金

  平衡型基金的目标介于成长型基金与收入型基金之间,既追求长期资本增值,又追求当期收入。在投资对象方面,兼顾股票和债券的成长性和收益性,其收益与风险状况介于成长型基金和收入型基金之间。

1.2.6  美元基金、日元基金和欧元基金

  按照投资货币种类,基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。

  1) 美元基金

  美元基金是指投资于美元市场的投资基金。

  2) 日元基金

  日元基金是指投资于日元市场的投资基金。

  3) 欧元基金

  欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金。


1.2.7  国际基金、海外基金、国内基金、国家基金和区域基金

  按照资本来源和运用地域的不同,基金可分为国际基金、海外基金、国内基金、国家基金、区域基金等。

  1) 国际基金

  国际基金是指资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金。

  2) 海外基金

  海外基金也称离岸基金,是指资本来源于国外,并投资于国外市场的投资基金。

  3) 国内基金

  国内基金是指资本来源于国内,并投资于国内市场的投资基金。

  4) 国家基金

  国家基金是指资本来源于国外,并投资于某一特定国家的投资基金。

  5) 区域基金

  区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金。




  


  • 著者陆佳,周峰
  • 出版社清华大学出版社
  • ISBN9787302435280
  • 版次1
  • 包装平装
  • 出版时间2016-05-01
  • 用纸特种纸
  • 页数306
  • 正文语种中文

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